支持民企發(fā)展,這些金融舉措來了!

民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大離不開資金支持。中國人民銀行等八部門近日聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于強化金融支持舉措 助力民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的通知》,推出25條具體舉措,持續(xù)加強民營企業(yè)金融服務(wù)。通過記者梳理,一起看看這些舉措將如何支持民企融資。

利好一:逐步提升民營企業(yè)貸款占比

具體舉措:銀行業(yè)金融機構(gòu)要制定民營企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo);健全適應(yīng)民營企業(yè)融資需求特點的組織架構(gòu)和產(chǎn)品服務(wù);合理提高民營企業(yè)不良貸款容忍度等。

記者解讀:加大對民營企業(yè)的金融支持力度,首先體現(xiàn)在總量上。通過制定民營企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo)、提高服務(wù)民營企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)在績效考核中的權(quán)重等,一系列舉措將引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對民營企業(yè)的金融支持力度,逐步提升民營企業(yè)貸款占比。同時通過不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),科技創(chuàng)新、“專精特新”、綠色低碳、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)再造工程等重點領(lǐng)域的民營中小微企業(yè)將獲得更有力的信貸支持。

利好二:加大首貸、信用貸支持力度

具體舉措:銀行業(yè)金融機構(gòu)要積極開展首貸客戶培育拓展行動;開發(fā)適合民營企業(yè)的信用類融資產(chǎn)品;推廣“信易貸”模式等。

記者解讀:缺乏抵押物、缺少可供參考的信用信息……這些因素常常令民營企業(yè)被金融機構(gòu)拒之門外,支持民營企業(yè)需要從首貸和信用貸款“破冰”。金融機構(gòu)在政策引導(dǎo)下,一方面將加強與發(fā)展改革和行業(yè)管理部門、工商聯(lián)、商會協(xié)會對接合作,挖掘有市場、有效益、信用好、有融資需求的優(yōu)質(zhì)民營企業(yè);另一方面將加強科技賦能,推出更多適合民營企業(yè)的信用類融資產(chǎn)品,持續(xù)擴大信用貸款規(guī)模。

利好三:積極開展產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)

具體舉措:銀行業(yè)金融機構(gòu)要積極探索供應(yīng)鏈脫核模式;進(jìn)一步完善中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺功能;促進(jìn)供應(yīng)鏈票據(jù)規(guī)范發(fā)展等。

記者解讀:部分民企單體信用資質(zhì)較弱,大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融,將民營小微企業(yè)嵌入整體產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈,有助于部分解決民營企業(yè)信用評級較低、無抵押物等難題,進(jìn)一步提高民營企業(yè)融資便利性、降低融資成本。

利好四:暢通民營企業(yè)債券融資渠道

具體舉措:支持民營企業(yè)注冊發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)、科創(chuàng)債券、股債結(jié)合類產(chǎn)品、綠色債券、碳中和債券、轉(zhuǎn)型債券等;推動民營企業(yè)債券融資支持工具擴容增量、穩(wěn)定存量;鼓勵和引導(dǎo)商業(yè)銀行、保險公司、各類養(yǎng)老金、公募基金等機構(gòu)投資者積極科學(xué)配置民營企業(yè)債券……

記者解讀:針對民營企業(yè)債券認(rèn)可度較低的痛點,進(jìn)一步發(fā)揮債券融資支持工具的增信作用,同時鼓勵和引導(dǎo)機構(gòu)投資者加大對民企債券的配置,有助于降低民企債券融資門檻,擴大民營企業(yè)債券融資規(guī)模。特別是科技創(chuàng)新、綠色低碳等領(lǐng)域民營企業(yè)的資金需求,或?qū)⑼ㄟ^債券融資渠道進(jìn)一步滿足。

利好五:擴大優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)股權(quán)融資規(guī)模

具體舉措:支持民營企業(yè)上市融資和并購重組;穩(wěn)步拓展私募基金份額轉(zhuǎn)讓、認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點;發(fā)揮股權(quán)投資基金支持民營企業(yè)融資的作用等。

記者解讀:擴大優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)股權(quán)融資規(guī)模需要更好發(fā)揮多層次資本市場的作用。可以預(yù)計,隨著注冊制改革走深走實,民營企業(yè)發(fā)行上市和再融資將更加市場化。與此同時,符合條件的民營企業(yè)赴境外上市也將更加順暢。值得關(guān)注的是,通知中的一系列舉措對于民營企業(yè)發(fā)展的更早期階段也非常關(guān)注,對于更好發(fā)揮天使投資、創(chuàng)業(yè)投資以及區(qū)域性股權(quán)市場的融資支持作用進(jìn)行了部署。

利好六:加大外匯便利化政策和服務(wù)供給

具體舉措:鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)開展跨境人民幣“首辦戶”拓展行動;擴大高新技術(shù)和“專精特新”中小企業(yè)跨境融資便利化試點范圍;優(yōu)化跨境金融外匯特色服務(wù)等。

記者解讀:加大外匯便利化政策和服務(wù)供給,可有力支持民營企業(yè)“走出去”“引進(jìn)來”。通知提出“擴大高新技術(shù)和‘專精特新’中小企業(yè)跨境融資便利化試點范圍”,有望惠及更多企業(yè),助力科技自立自強。

加大貨幣政策工具支持力度、強化財政獎補和保險保障、拓寬銀行業(yè)金融機構(gòu)資金來源渠道、健全風(fēng)險分擔(dān)和補償機制、加大稅收政策支持力度……為了讓利好舉措落實到位,相關(guān)部門還完善配套政策,強化正向激勵,進(jìn)一步提升金融機構(gòu)服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)的積極性。

記者了解到,中國人民銀行等部門將指導(dǎo)金融機構(gòu)抓緊落實通知要求,制定具體實施細(xì)則。同時,加強統(tǒng)計監(jiān)測和政策效果評估,確保政策惠及民營企業(yè)。