國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》的通知
金規(guī)〔2023〕11號(hào)
各監(jiān)管局，信托保障基金公司、信托登記公司、信托業(yè)協(xié)會(huì)：
現(xiàn)將《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
2023年11月7日
(此件發(fā)至各監(jiān)管分局)
信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法
第一章 總 則
第一條 為全面評(píng)估信托公司的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健情況與系統(tǒng)性影響，有效實(shí)施分類監(jiān)管，促進(jìn)信托公司持續(xù)、健康運(yùn)行和差異化發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第2號(hào))等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司，開業(yè)時(shí)間不足一個(gè)會(huì)計(jì)年度和已進(jìn)入破產(chǎn)程序的信托公司不參與監(jiān)管評(píng)級(jí)。
第三條 信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)是指金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況以及其他相關(guān)信息，按照本辦法對(duì)信托公司的管理狀況和整體風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)價(jià)判斷的監(jiān)管工作。
信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估是指金融監(jiān)管總局結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)信息，按照本辦法就單家信托公司經(jīng)營(yíng)狀況對(duì)金融體系整體穩(wěn)健性和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的影響程度作出判斷的監(jiān)管工作。
信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果是實(shí)施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。
金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)以下統(tǒng)稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第四條 分類監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)信托公司年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果及系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果，對(duì)不同級(jí)別和具有系統(tǒng)性影響的信托公司在市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)范圍、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管強(qiáng)度、監(jiān)管資源配置以及采取特定監(jiān)管措施等方面實(shí)施區(qū)別對(duì)待的監(jiān)管政策。
第五條 信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)和系統(tǒng)性影響評(píng)估工作由監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照依法合規(guī)、客觀公正、全面審慎的原則組織實(shí)施。
第二章 監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法
第六條 信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)包括公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等五個(gè)模塊。各模塊內(nèi)設(shè)置若干評(píng)級(jí)要素，由定性要素和定量指標(biāo)組成。
信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)方法主要包含以下內(nèi)容：
(一)評(píng)級(jí)模塊權(quán)重設(shè)置。評(píng)級(jí)滿分為100分，各評(píng)級(jí)模塊的分值權(quán)重如下：公司治理(20%)，資本要求(20%)，風(fēng)險(xiǎn)管理(20%)，行為管理(30%)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型(10%)。
(二)評(píng)級(jí)要素得分。對(duì)各評(píng)級(jí)要素設(shè)定分值，其中對(duì)定性要素設(shè)定評(píng)價(jià)要點(diǎn)和評(píng)分原則，對(duì)定量指標(biāo)明確指標(biāo)值要求。評(píng)級(jí)要素得分由監(jiān)管評(píng)級(jí)人員根據(jù)公司實(shí)際情況，對(duì)照評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)分原則及指標(biāo)值要求，結(jié)合專業(yè)判斷確定。
(三)評(píng)級(jí)模塊得分。評(píng)級(jí)模塊得分為各評(píng)級(jí)要素得分加總。
(四)評(píng)級(jí)得分。評(píng)級(jí)得分由各評(píng)級(jí)模塊得分按照模塊權(quán)重加權(quán)匯總后獲得。
(五)等級(jí)確定。根據(jù)評(píng)級(jí)得分確定信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)的初步級(jí)別。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)管評(píng)級(jí)調(diào)整因素形成監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。
第七條 信托公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可調(diào)增其初評(píng)得分：
(一)持續(xù)正常經(jīng)營(yíng)的公司，公司注冊(cè)資本增加10%(含)以上;
(二)協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置;
(三)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。
第八條 信托公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在下列情形的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)下調(diào)其初評(píng)結(jié)果。
(一)存在下列情形之一的，初評(píng)結(jié)果下調(diào)一個(gè)級(jí)別：
1.多次或大量開展為其他金融機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務(wù);
2.多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品;
3.向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函;
4.新開展非標(biāo)資金池業(yè)務(wù);
5.違反資管新規(guī)要求對(duì)信托產(chǎn)品進(jìn)行剛性兌付;
6.違規(guī)從事未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。
(二)存在下列情形之一的，初評(píng)結(jié)果下調(diào)兩個(gè)級(jí)別：
1.故意向監(jiān)管機(jī)構(gòu)隱瞞重大事項(xiàng)或問題，造成嚴(yán)重后果;
2.多次或大量開展違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)被占用，或嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益;
3.發(fā)生重大涉刑案件，引發(fā)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或不良社會(huì)影響。對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件，公司主動(dòng)消除或減輕危害后果的，可只下調(diào)一個(gè)級(jí)別。
(三)出現(xiàn)下列重大負(fù)面因素之一，導(dǎo)致公司出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果不得高于5級(jí)：黨的建設(shè)嚴(yán)重弱化，公司治理存在嚴(yán)重缺陷，財(cái)務(wù)造假、數(shù)據(jù)造假問題嚴(yán)重等。
(四)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他應(yīng)下調(diào)監(jiān)管評(píng)級(jí)級(jí)別的情形，視情節(jié)嚴(yán)重程度決定下調(diào)幅度。
第九條 信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1—6級(jí)，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分(含)以上為1級(jí)，80分(含)—90分為2級(jí);70分(含)—80分為3級(jí)，60分(含)—70分為4級(jí);40分(含)—60分為5級(jí);40分以下為6級(jí)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果3級(jí)(含)以上為良好。
第十條 金融監(jiān)管總局每年可根據(jù)行業(yè)監(jiān)管要點(diǎn)、信托公司的經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)特征，適當(dāng)調(diào)整評(píng)級(jí)要素、評(píng)價(jià)要點(diǎn)和評(píng)分原則，并于每年監(jiān)管評(píng)級(jí)工作開展前明確。
第三章 監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施
第十一條 信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。上年度評(píng)級(jí)全部工作原則上應(yīng)于每年4月底前完成。
第十二條 信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)由金融監(jiān)管總局信托監(jiān)管部門牽頭組織，相關(guān)部門協(xié)助，各派出機(jī)構(gòu)具體實(shí)施。按照派出機(jī)構(gòu)初評(píng)、金融監(jiān)管總局復(fù)核、監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果反饋、檔案歸集的程序進(jìn)行。
第十三條 金融監(jiān)管總局有序推動(dòng)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作線上化，進(jìn)行評(píng)級(jí)流程跟蹤和管理，增強(qiáng)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性。
第十四條 信托公司應(yīng)按照本辦法如實(shí)向金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)提供相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，反映自身情況、存在的問題以及被采取的監(jiān)管措施，并于每年3月1日前上報(bào)金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)和信息失真時(shí)，應(yīng)及時(shí)與信托公司核實(shí)，并采用修正后的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)。
金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)、全面、深入收集監(jiān)管評(píng)級(jí)所需的各類信息，包括但不限于：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息、現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告、監(jiān)管專項(xiàng)報(bào)告，公司有關(guān)制度辦法、內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃等經(jīng)營(yíng)管理文件，信訪和違法舉報(bào)信息及其他重要內(nèi)外部信息等。
第十五條 監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)由金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭實(shí)施，初評(píng)過程中應(yīng)充分征求現(xiàn)場(chǎng)檢查、信息科技、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)監(jiān)管部門意見。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合分析信托公司相關(guān)信息，按照本辦法規(guī)定的評(píng)級(jí)方法和標(biāo)準(zhǔn)，開展監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)，形成初評(píng)結(jié)果。
初評(píng)結(jié)果由金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)于每年3月31日前向金融監(jiān)管總局報(bào)送。
初評(píng)對(duì)每一項(xiàng)評(píng)級(jí)要素的評(píng)價(jià)應(yīng)分析深入、理由充分、判斷合理，準(zhǔn)確反映信托公司的實(shí)際狀況，必要時(shí)可以通過現(xiàn)場(chǎng)走訪、監(jiān)管會(huì)談等方式就有關(guān)問題進(jìn)行核查。
第十六條 金融監(jiān)管總局對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，確定信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)最終結(jié)果，并將最終結(jié)果反饋金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)。
第十七條 金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將信托公司的最終評(píng)級(jí)結(jié)果以及存在的主要風(fēng)險(xiǎn)和問題，通過監(jiān)管會(huì)談、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書、監(jiān)管通報(bào)等方式通報(bào)給信托公司，并提出監(jiān)管意見和整改要求。
金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信托公司單個(gè)模塊評(píng)級(jí)得分情況的持續(xù)關(guān)注，對(duì)于單個(gè)模塊得分低于該模塊滿分60%或連續(xù)兩年得分下降明顯的，應(yīng)視情況督促信托公司制定改善該模塊的整改計(jì)劃，并依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施和行動(dòng)。
第十八條 年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，信托公司因公司治理和股權(quán)管理出現(xiàn)重大變化、發(fā)生重大突發(fā)事件或重大涉刑案件、出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)、發(fā)生對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響的其他重大事件等，導(dǎo)致管理狀況或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生重大變化的，金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
監(jiān)管評(píng)級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)履行初評(píng)、復(fù)核、結(jié)果反饋和資料存檔等程序。
第十九條 評(píng)級(jí)工作全部結(jié)束后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)做好評(píng)級(jí)信息、評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)結(jié)果、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋等相關(guān)文件、材料的存檔工作。
第二十條 信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)作為綜合衡量信托公司經(jīng)營(yíng)狀況、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)水平的重要依據(jù)。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為1級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面較為健全，出現(xiàn)的問題較為輕微，且能夠通過改善日常經(jīng)營(yíng)管理來(lái)解決，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為2級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面基本健全，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力良好，存在一些需要在日常經(jīng)營(yíng)管理中予以糾正的問題，需引起公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為3級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，但存在的問題若未能及時(shí)糾正，則可能導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)困難及風(fēng)險(xiǎn)狀況劣化，應(yīng)給予重點(diǎn)關(guān)注并采取必要的監(jiān)管措施。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為4級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在較多或較為嚴(yán)重的問題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，需要監(jiān)管高度關(guān)注，立即采取糾正措施。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為5級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在非常嚴(yán)重的問題，風(fēng)險(xiǎn)較高，很可能陷入經(jīng)營(yíng)困境，需要加強(qiáng)盯防式監(jiān)管或貼身監(jiān)管。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要，依法對(duì)信托公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行管控。同時(shí)，督促公司及股東立即采取自救措施，通過市場(chǎng)化重組、破產(chǎn)重整等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，以避免經(jīng)營(yíng)失敗。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為6級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理混亂，風(fēng)險(xiǎn)很高，已經(jīng)超出機(jī)構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，個(gè)別機(jī)構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，必要時(shí)需進(jìn)行提級(jí)監(jiān)管或行政接管，以避免對(duì)金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。被金融監(jiān)管總局認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信托公司，無(wú)需參與初評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果直接定為6級(jí)。
第二十一條 金融監(jiān)管總局對(duì)年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作開展情況和評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行分析，并結(jié)合實(shí)際情況，適時(shí)對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)工作及效果進(jìn)行后評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，持續(xù)改進(jìn)完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)體系。
第二十二條 中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，為監(jiān)管評(píng)級(jí)工作提供支持。
第四章 系統(tǒng)性影響評(píng)估
第二十三條 信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估要素包括公司受托管理的各類信托資產(chǎn)規(guī)模，資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)、金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量及相關(guān)信托資產(chǎn)規(guī)模，同業(yè)負(fù)債余額等。
第二十四條 金融監(jiān)管總局牽頭開展信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估，派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)數(shù)值報(bào)送、結(jié)果運(yùn)用等工作。金融監(jiān)管總局選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實(shí)收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評(píng)機(jī)構(gòu)，并按照以下方法對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)的行業(yè)影響力進(jìn)行評(píng)估：
(一)評(píng)估要素及權(quán)重設(shè)置。各評(píng)估要素及權(quán)重分配如下：資產(chǎn)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模(25%)、資產(chǎn)服務(wù)類信托資產(chǎn)規(guī)模(10%)、公益慈善類信托資產(chǎn)規(guī)模(5%)、資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)(25%)、資產(chǎn)管理類信托金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量(15%)及金融機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的信托資產(chǎn)規(guī)模(15%)、同業(yè)負(fù)債余額(5%)。金融監(jiān)管總局可根據(jù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，每年適當(dāng)調(diào)整評(píng)估要素和各要素具體權(quán)重。
(二)評(píng)估要素得分。對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)單一評(píng)估要素按數(shù)值大小排序后分段給分。
(三)評(píng)估總分。評(píng)估總分由各評(píng)估要素得分加權(quán)匯總后獲得。
(四)評(píng)估結(jié)果。評(píng)估總分在85分以上(含)的為具有系統(tǒng)性影響的信托公司。
第二十五條 金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在向金融監(jiān)管總局報(bào)送監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)結(jié)果的同時(shí)，報(bào)送轄內(nèi)信托公司系統(tǒng)性影響各評(píng)估要素?cái)?shù)值。
第二十六條 金融監(jiān)管總局應(yīng)及時(shí)將信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果反饋相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
第五章 分類監(jiān)管
第二十七條 監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果是監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管強(qiáng)度、配置監(jiān)管資源、開展市場(chǎng)準(zhǔn)入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)。
金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，深入分析公司風(fēng)險(xiǎn)狀況及其成因，并結(jié)合單個(gè)模塊評(píng)估結(jié)果和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果，調(diào)整每家信托公司的監(jiān)管計(jì)劃，確定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管重點(diǎn)以及現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、內(nèi)容和范圍，相應(yīng)調(diào)整監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)入要求，并督促信托公司對(duì)發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。
第二十八條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，從1—6級(jí)，逐步加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管強(qiáng)度，相應(yīng)擴(kuò)大現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和范圍。對(duì)具有系統(tǒng)性影響的信托公司，應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，提高審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加大行為監(jiān)管力度。
第二十九條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果反映出的信托公司經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，依法對(duì)其業(yè)務(wù)范圍和展業(yè)地等增加限制性條件。對(duì)于監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，且具有系統(tǒng)性影響的信托公司，可優(yōu)先試點(diǎn)創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。
金融監(jiān)管總局可以根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求對(duì)分級(jí)分類監(jiān)管條件進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
第三十條 信托公司因監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果下降不再滿足本辦法第二十九條規(guī)定開展相應(yīng)業(yè)務(wù)的條件時(shí)，可設(shè)置一年考察期，下一年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果仍不能恢復(fù)的，信托公司原則上應(yīng)按照第二十九條規(guī)定落實(shí)相關(guān)要求，確需個(gè)案處理的，信托公司應(yīng)報(bào)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意。
第三十一條 監(jiān)管評(píng)級(jí)良好的信托公司應(yīng)積極承擔(dān)引領(lǐng)行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展和幫助行業(yè)化解風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的信托公司進(jìn)行處置時(shí)，可指定監(jiān)管評(píng)級(jí)良好的信托公司擔(dān)任托管機(jī)構(gòu)或承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)。
第三十二條 信托公司繳納機(jī)構(gòu)監(jiān)管費(fèi)和業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)時(shí)，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果1—4級(jí)分別對(duì)應(yīng)監(jiān)管費(fèi)計(jì)算中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整系數(shù)的一至四級(jí)，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果5級(jí)與6級(jí)對(duì)應(yīng)監(jiān)管費(fèi)計(jì)算中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整系數(shù)的五級(jí)。信托業(yè)保障基金籌集時(shí)，不同監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果的信托公司執(zhí)行差異化標(biāo)準(zhǔn)。
第三十三條 信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果原則上僅供監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用，不得對(duì)外公布。必要時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式向有關(guān)政府或金融管理部門通報(bào)，但應(yīng)要求其不得向第三方披露。信托公司應(yīng)對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果嚴(yán)格保密，不得用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。
第六章 附 則
第三十四條 本辦法由金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)解釋。
第三十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行?！缎磐泄颈O(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕187號(hào))同時(shí)廢止。
