近年來，隨著《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺，信托行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展理念不斷深化。為加強信托公司差異化監(jiān)管，在監(jiān)管評級中體現(xiàn)新的監(jiān)管標準和導向，金融監(jiān)管總局修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)，自發(fā)布之日起施行。
《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評級要素與評級方法、監(jiān)管評級組織實施、系統(tǒng)性影響評估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對信托公司分級分類監(jiān)管工作進行規(guī)范。一是明確監(jiān)管評級要素與方法?！掇k法》設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業(yè)務轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權(quán)重，并設定對初評得分及結(jié)果進行調(diào)整的若干因素。二是明確監(jiān)管評級組織實施流程。信托公司監(jiān)管評級分為信息報送與收集、初評、復核、結(jié)果反饋與分析、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié)。評級結(jié)果分為6個級別，級別越高表明機構(gòu)風險越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評估要素與方法。以信托業(yè)務規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負債余額等指標作為評估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。從監(jiān)管評級1級至6級，逐步提高信托公司非現(xiàn)場監(jiān)管強度和現(xiàn)場檢查頻率，對具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級別的其他公司進一步強化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營，降低其經(jīng)營失敗的可能性和負外部性，維護金融穩(wěn)定。
《辦法》的發(fā)布和實施，是貫徹落實中央金融工作會議有關(guān)“切實提高金融監(jiān)管有效性”的重要措施，將進一步完善信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，提升信托公司分級分類監(jiān)管的針對性和有效性，有利于加快推進信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效。
